Kaufmann für Versicherungen und Finanzanlagen (m/w/d)

3 Jahre

Duale Ausbildung

Dienstleistung

Wirtschaft, Verwaltung

Kaufleute für Versicherungen und Finanzanlagen beraten Kund*innen zu Versicherungs-, Vorsorge- und Finanzprodukten, analysieren individuelle Bedürfnisse, erstellen Angebote und Verträge, betreuen Bestandskund*innen und bearbeiten Schadens- und Leistungsfälle – von der persönlichen Beratung über die Vertragsabwicklung bis zur laufenden Betreuung, damit finanzielle Absicherung und Vorsorge zuverlässig und bedarfsgerecht umgesetzt werden.

Was sind deine Aufgaben?

Beraten von privaten und gewerblichen Bestands- und Neukunden zu Versicherungsfragen sowie zu Finanzdienstleistungsprodukten
Ermitteln des individuellen Bedarfs an Versicherungen
Betreuen bei Fragen des Vermögensaufbaus, der Vermögensvermehrung und -erhaltung (u. a. Analysieren des Anlage-, Vorsorge- oder Kreditbedarfs und der finanziellen Rahmenbedingungen; Erarbeiten von Versicherungsangeboten bzw. Konzepten zur Geld- und Vermögensanlage; Führen von Vertragsabschlussverhandlungen)
Durchführen von Schadenservice und Leistungsmanagement (z. B. Entgegennehmen von Schadensmeldungen; Anlegen von Schadenakten)
Bearbeiten von Vertragsabschlüssen
Verwalten von Kundenverträgen
Regulieren von Versicherungsfällen
Übernehmen von Aufgaben im Rechnungswesen und Controlling

Wo wird ausgebildet?

Kaufleute für Versicherungen und Finanzanlagen arbeiten bei Versicherungsgesellschaften, Versicherungsmakler, Kreditinstitute, Finanzdienstleistungsunternehmen, größere Wirtschaftsunternehmen, Entwickler versicherungsspezifischer Software, Unternehmensberatungen sowie Inkassobüros für das Versicherungswesen.

Was musst du mitbringen?

Wie erfolgt die Ausbildung?

Duale Ausbildung

Die Ausbildung zur/zum Kaufmann/-frau für Versicherungen und Finanzanlagen erfolgt dual, also im Wechsel zwischen Ausbildungsbetrieb und Berufsschule. Im Betrieb lernen angehende Kaufleute, wie Versicherungs- und Finanzprodukte angeboten, vermittelt und betreut werden. Sie beraten Kund*innen zu Themen wie Absicherung, Vorsorge und Geldanlage, erstellen individuelle Angebote, schließen Verträge ab und unterstützen im Schadens- oder Leistungsfall. Dabei berücksichtigen sie rechtliche Vorgaben und handeln service- sowie kundenorientiert. In der Berufsschule werden die theoretischen Grundlagen vermittelt, darunter Versicherungs- und Finanzwirtschaft, Betriebswirtschaft, Rechnungswesen, Wirtschafts- und Vertragsrecht, Kundenkommunikation sowie Arbeits- und Datenschutz. Durch die Verbindung von Praxis und Theorie entwickeln sie Schritt für Schritt die Kompetenz, Versicherungs- und Finanzlösungen professionell und verantwortungsvoll zu vermitteln.

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